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金融行业运营部柜员反洗钱客户身份识别手册

第1章总则与适用范围

1.1反洗钱法规与政策依据

本手册的制定严格遵循《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》，确立了我国反洗钱工作的法律基石，明确了金融机构作为反洗钱义务主体的法定责任。依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，柜面业务必须严格执行“了解你的客户”（KYC）原则，对高风险客户实施强化尽职调查，确保合规底线不被突破。

结合《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2022〕185号），本章节特别强调了对于涉及跨境、涉赌、涉毒等敏感行业的客户，必须落