金融行业运营部运营员业务办理操作手册.docx

金融行业运营部运营员业务办理操作手册

第1章基础业务办理规范

1.1客户身份识别与尽职调查流程

在系统录入客户信息时，必须严格执行“双录”与“三查”机制，即通过人脸识别或视频通话完成“双录”留存，并同步进行客户身份识别（KYC）和初步尽职调查，确保客户真实身份与录入信息一致，严禁代录或模糊录入。对于高风险客户或新开户客户，需立即启动enhancedduediligence（增强尽职调查），通过第三方权威机构（如央行征信系统、反诈大数据平台）调取客户历史交易记录，核实其资金来源合法性，并记录调查结论及佐证材料编号。

在客户身份识别环节，必须核对客户身份证件原件与复印件的一致性