金融行业风控部风控员风险排查监管手册.docx

金融行业风控部风控员风险排查监管手册

第1章总则与职责边界

1.1法规政策体系解读

本章节旨在构建金融行业风控部全员统一的风险合规认知框架，依据《中华人民共和国商业银行法》、《银行业监督管理法》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等上位法，结合我行《全面风险管理指引》、《反洗钱工作管理办法》及《个人信息保护法》等内部制度，明确监管红线与法律底线。通过梳理监管总局及人行发布的最新监管动态，特别是关于“穿透式监管”、“风险为本”及“科技赋能”的最新要求，将宏观政策转化为具体的执行标准，确保风控员在排查工作中不仅合规，更能适应监管趋势。

重点解读《企业内部控制基本规