金融行业合规部合规员反洗钱监测工作手册.docxVIP

金融行业合规部合规员反洗钱监测工作手册

第1章反洗钱法律法规与监管要求

1.1反洗钱法律体系概述

我国反洗钱法律体系以《中华人民共和国反洗钱法》为基石，构建了“法律-行政法规-部门规章-规范性文件”的四级架构。该体系明确了反洗钱工作的法律地位，规定了金融机构必须履行的义务，并确立了监管机构（中国人民银行及其派出机构）的执法权限。在此体系下，《中华人民共和国反洗钱法》是最高层级的法律，确立了反洗钱工作的基本原则和法律责任；《金融机构大额交易和大额交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第1号）细化了大额交易的报告标准，使其更具可操作性；《金融机构客户身份识别和客