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金融行业营业部客户经理客户服务操作手册

第1章客户基础信息识别与建档

1.1客户基本信息采集规范

客户经理需依据公司统一模板，在客户首次接触或初次拜访时，通过“客户信息采集系统”实时录入姓名、身份证号、手机号、职业及所在行业等基础字段，确保数据源头唯一，严禁重复录入或手动修改已存在的客户信息，系统自动校验身份证号格式与手机号长度。对于存量客户，当客户发生职业变更、居住地迁移或联系方式变更时，必须立即触发“信息变更预警机制”，客户经理需在24小时内完成系统后台的批量更新或手工修正，并同步发送《信息变更确认函》给客户，由客户本人签字确认后方可生效。

采集过程中要严格执行“三不一同