金融行业营业部客户经理客户服务管理手册.docx

金融行业营业部客户经理客户服务管理手册

第1章

1.1客户基本信息录入与维护

客户经理需在系统端完成客户全渠道数据的清洗与标准化录入，确保“一户一档”的唯一性，严禁重复录入同一客户信息，对于已录入历史档案的存量客户，系统应自动匹配主键ID并提示核对，防止因数据源不一致导致的风险敞口扩大。录入内容必须涵盖身份核验、交易流水、资产规模及负债结构等核心维度，例如在录入个人客户时，必须同步关联其最新的身份证件有效期、银行卡开户行及余额，并记录最近一次大额转账的日期与金额，以核实客户身份的真实性。

对于新增客户，需严格遵循“三查”原则，即查身份、查意愿、查资金来源，在录入环节即进行预筛选