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2026年涉诈资金追查知识测试题

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.在追查跨境电信网络诈骗资金时，以下哪种金融工具最容易被不法分子用于快速转移赃款？

A.汇款

B.跨境信用卡

C.虚拟货币

D.信托基金

2.根据《反电信网络诈骗法》，金融机构在反诈资金监测中，最关键的义务是？

A.限制客户交易额度

B.立即冻结可疑账户

C.及时向公安机关通报异常资金流

D.要求客户提供详细交易用途

3.某地公安机关发现多起利用虚假投资平台诈骗资金，初步判断为团伙作案。在追查资金流向时，以下哪个环节最可能隐藏核心洗钱路径？

A.资金初期的分散取现

B.虚拟货币二次拆分

C.正规银行账户开户

D.电商平台对公转账

4.在东南亚地区追查诈骗资金时，最典型的洗钱手法是？

A.通过地下钱庄直接转移

B.利用离岸公司注册空壳企业

C.委托境外亲友代为持有资产

D.以上都是

5.中国人民银行发布的《涉诈资金监测指引》中，对金融机构的风险提示重点关注以下哪类交易？

A.大额现金存取

B.频繁跨境转账

C.信用卡套现交易

D.以上都是

6.若发现某诈骗团伙通过虚拟货币交易洗钱，追查资金时最需要关注的是？

A.首次交易地址的追踪

B.钱包地址的链上交易记录

C.虚拟货币兑换比例异常

D.以上都是