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金融行业风控部风控员风险评估流程手册

第1章总则与风险管理框架

1.1风险管理目标与原则

本章节旨在确立全行风险管理的战略导向，核心目标是构建“事前预防、事中控制、事后处置”的闭环防御体系，确保在复杂多变的金融市场中实现资产端收益与风险端的绝对平衡。具体而言，通过量化风险指标（如VaR、CVaR）与定性评估相结合，将风险暴露控制在可接受范围内，为业务部门提供清晰的风险边界，避免盲目扩张导致的系统性崩溃。风险管理遵循“风险为本”（Risk-Based）原则，即所有风险识别、评估和应对措施的优先级均取决于其潜在影响程度与发生概率的乘积。例如，对于流动性风险，即使单笔损失金额较小，但若