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烟草行业营销部客户经理客户签约流程手册（执行版）

第一章客户准入与基础建档

第一节客户筛选与资质审核

在正式进入签约流程前，系统需自动触发“初筛机制”，依据客户档案中的历史消费频次、近半年投诉记录及关联公司合规评级，将不符合基本生存条件的客户（如连续两年未消费且无关联户）自动剔除，确保进入下一环节的客户具备基础的履约能力。客户经理需调取客户关联公司的最新工商变更数据，重点核查其营业执照状态，若发现公司处于“经营异常”或“吊销”状态，必须立即冻结该客户的签约权限，并上报合规部门进行二次人工复核，防止因主体资格缺失导致合同无效。

针对烟草行业特有的“双轨制”监管要求，审核人员需确认客户关联公司是否已取得烟草专卖零售许可证的“红头文件”，若许可证信息模糊或过期，系统应弹窗提示并强制要求补充纸质扫描件，确保法律主体身份真实有效。结合行业大数据模型，客户经理需分析客户关联公司近一年内的行政处罚记录，若存在因经营不善被烟草专卖局通报批评或罚款的记录，应将其列入“高风险预警名单”，暂缓签约直至整改完成。依据《烟草行业客户分级管理办法》，审核人员需核对客户关联公司的纳税信用等级，若信用等级低于AA级，必须要求客户补充提供纳税证明及上年度审计报告，以确认其财务健康状况符合长期合作标准。

在最终确认环节，需通过“三方一致性”校验，即比对客户档案、关联公司营业执照及税务登记信息，确保三者数据