2025年金融行业反洗钱部专员反洗钱筛查工作手册.docxVIP

2025年金融行业反洗钱部专员反洗钱筛查工作手册

第1章反洗钱法律法规与合规管理

1.1法律法规体系梳理与核心条款解读

首先需厘清我国反洗钱法律框架的层级结构，依据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订版），该法确立了“以国家反洗钱监督管理为核心，以金融机构反洗钱义务为基础”的治理体系，明确了中国人民银行及其派出机构为监督管理中心，商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、银行保险机构、律师事务所、会计师事务所、资产评估机构、信用修复机构等金融机构为反洗钱义务机构，这是所有后续工作的法律基石。在核心条款解读上，必须重点掌握《反洗钱法》第四十二条规定的金融机构报