金融行业风控部风控员合同审核工作手册.docxVIP

金融行业风控部风控员合同审核工作手册

第X章

1.1合同审核岗位核心职责

全面梳理合同关键条款，重点识别担保责任、违约责任及争议解决方式等核心风险点，确保合同内容符合公司整体风控策略，杜绝因条款模糊导致的执行歧义。对合同中的法律合规性进行深度审查，核查是否违反国家法律法规、行业监管规定及公司内部规章制度，特别是针对关联交易、对外担保等高风险场景进行专项排查。

建立合同审核的标准化作业程序，运用专业法律工具（如合同风险识别矩阵、条款匹配度分析表）对拟审核合同进行系统化扫描，确保无遗漏、无死角。严格把控合同签署前的“三审”机制，即业务部门初审、风控部复审、法务部终审，并独立承担最终否决权，对存在重大法律瑕疵的合同坚决退回修改或不予签署。主导合同谈判过程中的条款修订工作，根据业务部门反馈的客户需求与风险偏好，在风险可控的前提下优化合同条款，平衡商业利益与法律风险。

跟踪合同履约过程中的风险变化，定期更新合同台账，对合同履行中出现的新增风险点及时预警并推动相关条款的增补或修订。

1.2审核工作基本原则与合规要求

坚持“风险为本”的审核导向，所有审核工作必须以防范金融风险、保障公司资产安全为最高原则，严禁为了追求业务效率而牺牲合规底线。遵循“合法合规、审慎经营”的合规要求，确保审核过程严格遵循《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，杜绝任何形式的违规操作和利益输送。