金融行业保险部保险专员保险销售规范手册.docx

金融行业保险部保险专员保险销售规范手册

第1章总则与职责

1.1岗位定义与适用范围

保险专员是指经公司正式任命、持有有效执业资格证书的金融保险部员工，其核心职能是在合规框架下，为保险客户提供专业的咨询、投保协助及理赔服务，确保保险业务链条的每一个环节都符合监管要求。适用范围涵盖公司总部及分支机构所有从事保险销售、核保咨询、保单管理及客户投诉处理的专职及兼职人员，严禁非授权人员私自开展保险营销或处理理赔业务。

岗位定义明确了保险专员与保险代理人、保险公估人的区别，保险专员侧重内部服务与合规风控，而代理人侧重渠道拓展与客户关系维护，两者在权限上实行严格隔离。适用范围不仅包括个人住房