金融行业同业部同业经理同业合作管理手册.docx

金融行业同业部同业经理同业合作管理手册

第1章同业合作基础与合规管理

1.1合作准入与尽职调查标准

合作主体资格必须严格核验，需通过银保监会官网或监管机构备案系统查询目标机构的“金融同业业务经营许可”及“法人授权书”，确保其具备开展同业业务的基本牌照，严禁准入无牌照机构。开展尽职调查时，必须覆盖目标机构近三年的资产负债结构、同业业务规模增长率及主要同业客户名单，重点核查是否存在重大违规记录、重大诉讼或监管处罚，并获取其最新的《反洗钱合规报告》。

对于拟合作的银行类机构，必须要求其提供详细的《授信审批流程表》及《授信授权书》，核实其内部审批权限划分是否清晰，确保任何单笔授信额度均不