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2026年恒丰银行合规知识考试题库及资产托管合规

一、单选题（共10题，每题1分）

1.恒丰银行在资产托管业务中，对托管的资金进行保管时，应遵循的核心原则是？

A.高收益优先

B.客户利益至上

C.风险隔离

D.最大化流动性

答案：C

2.根据银行业监督管理条例，恒丰银行托管业务中，如发现托管资产存在违规使用，应首先采取的措施是？

A.主动向客户解释

B.立即暂停资金划拨

C.等待监管机构通知

D.提高托管费率

答案：B

3.恒丰银行托管业务中，涉及跨境资产托管时，必须遵守的法律法规是？

A.《中华人民共和国商业银行法》

B.《境外机构投资境内资本市场管理办法》

C.《反洗钱法》

D.《银行业金融机构全面风险管理指引》

答案：B

4.托管银行在处理客户投诉时，如涉及资产损失，应优先依据哪项文件进行调查？

A.内部操作手册

B.客户服务协议

C.金融监管规定

D.行业自律准则

答案：C

5.恒丰银行在托管业务中，如发现客户存在洗钱风险，应立即采取的措施是？

A.延迟上报

B.暂停业务办理

C.提供合规建议

D.主动为客户隐瞒

答案：B

6.资产托管业务中，恒丰银行需对托管资产进行独立核算，其目的是？

A.降低运营成本

B.确保资产安全

C.提高利润率

D.方便税务申报

答案：B