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202年基金从业资格考试银行资产管理要点含解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据中国银保监会相关规定，银行通过子公司开展资产管理业务，子公司与其集团内部其他机构之间开展资产管理业务的，应确保风险隔离和利益冲突管理，下列做法中，不符合规定的是（）。

A.子公司作为独立法人，建立与其他机构完全隔离的运营系统和客户资产账户。

B.银行集团设立统一的资产配置委员会，对子公司及其他机构的资管业务进行集中决策。

C.明确界定子公司与其他机构在客户开发、产品销售、投资运作等方面的职责边界。

D.对子公司与其他机构之间的交易进行充分披露，并符合穿透管理要求。

2.银行向特定非机构合格投资者发行的资产管理产品，在投资运作中，以下行为不符合相关监管要求的是（）。

A.投资于未上市企业股权，但确保投资者数量符合规定。

B.投资于境外证券市场，但投资比例符合监管限制。

C.产品期限不少于一年，且封闭期不超过三年。

D.产品名义收益率承诺达到15%，并向投资者收取高额业绩报酬。

3.在银行资产管理产品的投资者适当性管理中，以下做法符合“了解你的客户”原则的是（）。

A.基于销售人员的业绩考核，优先