2025年金融业风险管理部风控员风险识别流程手册.docxVIP

2025年金融业风险管理部风控员风险识别流程手册

第1章宏观环境与行业风险识别

1.1全球宏观经济趋势研判

需深入分析2025年全球主要经济体（如美国、中国、欧盟及日本）的GDP增长率预测，重点关注利率政策转向对金融资产的定价影响。例如，若美联储在2025年3月宣布将联邦基金利率下调至3.5%并维持至2026年底，这将导致全球短期国债收益率下行，但可能引发美元资产估值回调，需据此调整风险敞口。应评估全球通胀水平的结构性变化，特别是能源价格波动对供应链成本的传导机制。以2025年6月国际能源署（IEA）发布的报告显示，若全球平均气温突破1.5℃阈值，