2025年金融证券行业风控部风控员合规审查手册.docx

2025年金融证券行业风控部风控员合规审查手册

第1章

1.1法规体系梳理与适用原则

本手册依据《中华人民共和国公司法》《证券法》《期货交易管理条例》及中国证监会发布的《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》等现行有效法律法规，构建“以法律为底线、监管规则为框架、行业自律为补充”的三级合规审查体系。在适用原则上，坚持“实质重于形式”审查导向，不仅关注合同文本的字面合规，更重点核查交易实质是否符合监管意图，严禁通过形式合规掩盖实质违规的风险敞口。

对于金融证券业务，严格区分“合格投资者”与“非合格投资者”的准入差异，依据《私募投资基金监督管理条例》对投资者身份进行穿透式核查，确保