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(2025年)银行案件风险防控试题附答案

一、单选题（每题2分，共30分）

1.银行案件风险防控工作的第一责任人是（）。

A.柜员

B.客户经理

C.行长

D.运营主管

答案：C。银行行长作为银行经营管理的主要负责人，对银行的全面工作包括案件风险防控工作承担首要责任，要统筹协调各项资源和措施来防范案件风险。

2.以下哪种行为不属于银行员工的禁止性行为（）。

A.代客户保管重要空白凭证

B.按照正常流程为客户办理业务

C.与客户进行私下资金往来

D.私自查询客户账户信息

答案：B。代客户保管重要空白凭证、与客户进行私下资金往来、私自查询客户账户信息都违反了银行的合规要求和操作规范，存在较大的案件风险，而按照正常流程为客户办理业务是员工的本职工作。

3.银行在进行客户身份识别时，应遵循的原则不包括（）。

A.真实性

B.完整性

C.有效性

D.盈利性

答案：D。客户身份识别要确保客户身份的真实性、提供信息的完整性以及身份资料的有效性，盈利性并非客户身份识别的原则。

4.银行内部审计部门对案件防控工作的审计频率至少为（）。

A.每月一次

B.每季度一次

C.每年一次

D.每两年一次

答案：C。银行内部审计部门每年至少要对案件防控工作进行一次审计，以监督和评估银行案件防控措施的有效性和合规性。

5.对于银行重要岗位员工的轮岗期限一般不