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2026年私人银行客户关系管理实务题库

一、单选题（每题2分，共20题）

题目：

1.在中国私人银行客户中，哪类客户群体对“家族信托”产品的需求最为突出？

A.收入稳定的企业主

B.金融专业人士

C.拥有跨境资产的高净值家庭

D.知识产权类创富者

2.若某客户在一线城市拥有多套房产，但希望分散投资风险，私人银行顾问应优先推荐哪种资产配置策略？

A.持续增持房产

B.加大黄金配置比例

C.配置另类投资（如艺术品）

D.提高现金储备比例

3.在中国内地市场，私人银行客户最常通过哪种渠道了解投资建议？

A.社交媒体广告

B.私人银行家一对一拜访

C.第三方财富管理平台

D.亲友推荐

4.若某客户家庭年资产规模为5000万元人民币，其最可能属于私人银行的哪个分层？

A.核心客户（10亿元以上）

B.重要客户（1亿元-10亿元）

C.潜力客户（5000万元-1亿元）

D.优质客户（2000万元-5000万元）

5.在处理跨境资产配置时，中国私人银行客户最关注的风险是？

A.汇率波动

B.政策监管风险

C.信息披露要求

D.投资标的安全性

6.若某客户希望将家族企业股权变现，私人银行顾问应优先协调哪种服务？

A.私募股权融资

B.股权回购方案

C.二级市场交易

D.IPO咨询

7.在中