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2025中国工商银行福建分行星令营暑期实习笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、工商银行反洗钱客户身份识别制度要求柜员对客户身份信息核实时，必须包含以下哪项措施？

A.核对身份证原件并留存复印件

B.确认客户职业及资金来源

C.定期更新客户资料

D.核查客户交易流水

A.仅核对身份证

B.核对身份证并留存复印件

C.核对身份证并确认职业

D.核对身份证、留存复印件、确认职业

2、某客户办理大额现金存取业务时，柜员应优先采取哪项风险防控措施？

A.直接办理业务并登记流水

B.核实客户身份后立即通知风控部门

C.暂停业务办理并上报可疑交易

D.提高手续费以抑制异常交易

A.立即办理

B.核实身份后通知风控

C.暂停并上报可疑交易

D.提高手续费

3、工商银行福建分行星令营暑期实习笔试中，以下哪项属于该行金融为民的核心价值观体现？（）

A.优先服务小微企业的普惠金融政策

B.年度利润分配的30%用于员工福利

C.每季度开展一次反洗钱系统升级

D.线上业务办理时间延长至24小时

4、关于企业开户业务流程，以下哪项是风险防控的关键环节？（）

A.纸质申请材料扫描存档

B.客户经理实地考察经营场所

C.单位财务负责人签字确认

D.电子回单发送至客户邮箱