金融行业信托部信托专员信托客户回访手册.docxVIP

金融行业信托部信托专员信托客户回访手册

金融行业信托部信托专员信托客户回访手册

第一章客户基本信息与背景梳理

第一节客户档案完整收集

专员需通过内部CRM系统调取客户最新的电子档案，确保包含个人身份证复印件扫描件、职业证明（如公务员或国企任职证明）、婚姻状况证明及子女教育阶段信息，核实信息真实性并录入系统。针对首次接触的客户，专员应结合客户提供的银行流水、对公账户流水或企业营业执照复印件，手工核对开户时间、账户类型及日均余额，确认账户是否存在异常交易记录或冻结状态。

在档案收集环节，需重点记录客户过往的信托产品持有记录，包括产品名称、产品类型（如权益类、固收类）、存续期及最