金融反洗钱新规及实操指南.pptxVIP

;;;中国反洗钱核心法规演进;处罚力度加大与监管重点变化;新规对金融机构的影响;;;;受益所有人穿透识别实务;01;风险等级划分与管理;数字化与远程开户的CDD挑战;;;;;;监测报告中的常见问题;;;;风险评估机制建设;内部检查、审计与考核;01;名单监控与制裁合规;;虚拟资产与数字货币;;1.嵌入式金融的风险传导

金融机构与科技公司合作开展嵌入式金融业务时，需明确反洗钱责任边界，防止风险通过合作渠道传导。

2.RegTech的应用与局限

积极采用监管科技提升合规效率，但需认识到技术工具的局限性，避免过度依赖而忽视专业人工判断的重要性。

3.创新业务先行评估

对开放银行、API接口等创新业务模式，应在设计阶段就同步进行洗钱风险评估，并嵌入相应的控制措施。

;;数据安全与个人信息保护;;监管科技（SupTech）发展趋势;;;构建长效的合规管理体系;