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金融行业运营部客户经理客户身份识别手册（执行版）

第1章客户身份识别基本原则与合规要求

1.1客户身份识别的核心定义与适用范围

客户身份识别（CustomerIdentityVerification）是指金融机构在业务开展前，依据《中华人民共和国反洗钱法》及相关监管指引，通过“了解你的客户”（KYC）流程，核实客户真实身份、了解客户及其交易背景、评估客户风险等级的全过程。其核心在于将“匿名交易”转变为“可追溯、可审计”的金融活动，确保每一笔资金流动背后都有合法、合规且真实的自然人或法人实体作为源头。适用范围涵盖本行所有业务条线，包括个人银行结算账户、储蓄卡、借记卡业务，以及企业