金融业投资部投资经理投资决策记录手册.docx

金融业投资部投资经理投资决策记录手册

第1章

1.1全球金融监管框架与合规要求

监管架构概览：需深入理解巴塞尔协议III的核心原则，即资本充足率不得低于8%，并重点掌握《巴塞尔协议III》中关于杠杆率、流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比例（NSFR）的具体计算逻辑与监管要求，这是衡量金融机构稳健性的基石。核心合规工具解析：必须掌握《市场参与者合规手册》（MPCC）中关于反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）的实操标准，包括客户尽职调查（CDD）的触发条件、可疑交易报告（STR）的识别流程及留存期限的法律效力。

数据报送规范详解：需熟记《反洗钱数据交换系统》（CRD/CA