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2025年金融行业交易部交易员交易指令复核手册

第1章

1.1反洗钱与制裁筛查机制

系统自动触发合规引擎，当交易员录入单笔交易金额超过500万元人民币或涉及国家制裁名单中的实体时，系统毫秒级自动拦截并弹窗提示“高风险交易需二次确认”，强制交易员在复核界面“进入高级筛查”按钮。交易员登录复核系统后，需查看该笔交易关联的“客户风险评级”标签，若显示为“高/中风险”，系统自动高亮显示该客户近3年的制裁筛查报告，并强制要求交易员必须“并确认”方可继续后续复核步骤。

针对跨境交易，系统自动调用国际制裁数据库进行实时匹配，若发现交易对手方位于被冻结的实体清单中，屏幕右侧即时弹出红色警告框，显示该实体的制裁编号及冻结状态，并提示“严禁向该实体发送任何指令”。对于大额现金交易（如超过100万元人民币），系统自动关联交易员的“尽职调查记录”，若该客户最近一次尽职调查日期距离本次交易时间超过60天，系统自动触发“重审提醒”，并要求交易员在复核单上勾选“补充尽职调查”复选框。复核员在电子签名环节，必须本次复核时的“反洗钱专项确认书”扫描件，系统自动校验该文件是否为PDF格式且包含完整的客户身份信息，若格式错误则自动阻断操作并提示“文件格式不符合反洗钱合规要求”。

系统最终“洗钱风险评分”，若评分低于0.1分，交易指令自动通过；若评分在0.1至0.3之间，