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演讲人：

非法集资风险识别与防范培训

日期:

20XX

非法集资基本认知

1

典型非法集资模式

2

社会危害与法律后果

3

关键风险识别方法

4

自我保护防范对策

5

举报处置与应急机制

6

目录

CONTENTS

非法集资基本认知

Part

01

法律定义与核心特征

未经批准吸收资金

根据《刑法》第176条，非法集资是指未经金融监管部门批准，向社会公众吸收资金的行为，其核心特征包括承诺高额回报、面向不特定对象募集资金等。

01

利诱性宣传手段

通常以虚假项目、夸大收益为诱饵，通过线上线下多渠道宣传，利用投资者逐利心理实施诈骗。

资金池运作模式

资金流向不透明，往往采用借新还旧的庞氏骗局模式维持运作，最终导致资金链断裂。

涉众型经济犯罪

涉及投资者人数众多且分散，涉案金额巨大，极易引发群体性事件和社会稳定问题。

02

03

04

常见伪装形式与话术

互联网金融创新伪装

打着区块链虚拟货币众筹等旗号，虚构国家级项目背景，宣称保本高收益稳赚不赔等违规承诺。

艺术品投资欺诈

虚构艺术品鉴定证书和拍卖记录，以文化藏品代保管份额化交易等形式吸收资金。

养老投资骗局

以养老公寓预购养生会员卡为名，承诺返还租金或高额分红，实则挪用资金用于高风险投资或挥霍。

消费返利陷阱

设计购物全返消费增值等复杂返利规则，通过发展下线形成传销式资金网络。

合法金融机构需完整披露风险信息，而非法集资刻意隐瞒风险，