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金融行业法律事务部律师法律合规工作手册

第1章总则与合规管理架构

1.1合规管理体系概述

合规管理体系是指组织为实现战略目标，通过识别、评估和控制法律风险，确保经营活动合法合规而建立的一整套相互关联、相互协调的政策、程序、制度、流程和文化体系。它是金融机构的“生命线”，旨在将风险前置到业务发展的每一个环节，而非事后补救。②该体系的核心原则是“预防为主、全程管控”，要求合规管理必须嵌入业务流程，实行全员覆盖，确保无论身处前台业务一线、中台风险管控还是后台财务审计，都能统一标准、统一口径。合规管理体系必须具有动态适应性，能够随着法律法规的更新、监管政策的调整以及市场环境的快速变化而不断迭代