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金融行业风控部风控专员合规审查管理手册

第1章总则

1.1适用范围与定义

本手册严格限定适用范围，仅适用于本机构“金融业务合规审查部”（以下简称“合规部”）下属的“风控专员”岗位，涵盖所有经风控专员独立进行合规审查的金融业务合同、协议及交易单据。②“合规审查”定义为风控专员依据法律法规、监管规定、公司内部规章制度及本机构风控管理办法，对业务发起方提出的法律风险、操作风险及道德风险进行全面识别、评估与提出修改建议的专业活动。“风控专员”是指经合规部任命并签署合规审查工作责任书的专业人员，其核心职责是充当业务与风控之间的“守门人”，确保每一笔业务在落地前处于可控状态。④本手册定义的“金融业务”特指涉及资金流转、信贷投放、贸易结算、投资融资及支付结算等具有较高风险特征的各类经营活动，不包括简单的内部行政流转业务。⑤“合规审查管理手册”作为本机构风控专员的“行为宪法”，确立了其工作边界、操作流程、输出标准及考核依据，是指导其开展日常工作的唯一权威依据。“数据合规”在本章节中特指对业务数据在采集、传输、存储、使用及销毁全生命周期的合法性审查，严禁触碰《个人信息保护法》、《数据安全法》及《网络安全法》的红线。

1.2合规审查管理原则

坚持“业务为本，风控先行”原则，严禁风控专员在业务未明确需求或方案未定稿的情况下盲目介入，必须遵循“先审后批”的刚性流程，确保合规审查不滞后于业务