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2025年金融安全行业风控部风控员风险识别评估手册

第1章

1.1国家金融安全战略导向

2025年我国将“金融安全”上升为国家重大战略，明确提出构建“国家安全观”下的金融安全新体系，强调金融安全是维护国家经济安全和社会稳定的基石，2025年《国家安全法》修订草案已启动，明确要求金融基础设施必须纳入国防安全范畴，确保关键信息基础设施（CII）的自主可控率达到100%。战略导向聚焦于“双循环”新发展格局下的风险抵御能力，要求金融机构建立覆盖全生命周期的风险监测模型，2025年底前，全国重点银行需在核心系统中部署驱动的宏观风险预警系统，实现风险指标自动识别与分级响应。

重点强调“共同富裕”背景下的普惠金融风险管控，规定风控部需对小微金融业务实施穿透式穿透式审查，确保资金流向符合共同富裕导向，严禁通过金融工具进行非法金融活动，数据留存需符合《个人信息保护法》最新修订后的严格标准。战略导向涵盖“绿色金融”与“数字金融”双轮驱动，要求风控模型必须包含环境社会风险（ESG）维度，2025年上市公司非金融类资产环境风险敞口需纳入统一报告，防止高污染企业通过金融渠道进行资金空转。在区域协调发展中，强调防范跨区域金融风险传导，要求建立省际金融风险联防联控机制，2025年试点地区需实现跨区域资金流动的实时监控，杜绝利用地方保护主义进行违规融资。

最终目标是通过战略导向的