金融行业投行部投行员投行方案编制手册.docx

金融行业投行部投行员投行方案编制手册

第1章项目立项与尽职调查

1.1项目筛选与立项标准

投行员需依据公司《授信业务管理办法》及行业准入负面清单，对拟投行业务进行合规性初筛。例如，若客户涉及房地产项目，需立即剔除因土地性质违规或融资性贸易特征明显的标的，确保项目立项符合监管红线。运用“五维评估法”量化筛选指标，重点考察客户的经营现金流覆盖率、资产负债率及在手订单规模。例如，对于制造业客户，若其近半年经营性现金流连续3个月低于应收账款周转天数，则自动触发立项否决机制。

引入“穿透式”尽职调查前置程序，通过调取工商档案、银行流水及上下游合同，核实客户实际控制人及其关联方的资金占用