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2025年反洗钱考试题库及答案

一、单项选择题

1.根据2023年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人为（）。

A.合规部门负责人

B.风险管理部门负责人

C.高级管理层

D.单位主要负责人

答案：D

2.客户身份识别中，自然人客户的受益所有人通常是指直接或间接拥有超过（）股权或控制权的自然人。

A.5%

B.10%

C.20%

D.25%

答案：D

3.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）。

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.交易流水清单

D.客户身份补充材料

答案：B

4.对当日单笔或者累计交易人民币（）以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等现金收支，金融机构应当提交大额交易报告。

A.3万元

B.5万元

C.10万元

D.20万元

答案：B

5.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

6.下列不属于反洗钱核心义务的是（）。

A.客户身