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金融行业投资部分析师资产配置管理手册

第1章

投资部资产配置管理概述与战略定位

1.1行业监管政策与合规要求解读

需全面梳理国家金融监督管理总局及证监会关于公募基金、私募资管产品的最新法规动态，重点研读《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规），确保所有产品发行前必须通过穿透式尽职调查，实现“卖者尽责、买者自负”的合规底线。严格执行《商业银行理财业务监督管理办法》及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中关于净值化管理的要求，严禁开展保本保收益的刚性兑付理财，必须建立产品净值披露机制，确保投资者知情权。

针对私募产品，需严格遵循《私募投资基金监督管理暂行办法》，明确