2025年金融行业投行部投行经理投行项目流程手册.docxVIP

2025年金融行业投行部投行经理投行项目流程手册

第1章项目立项与尽职调查基础

1.1项目准入标准与尽职调查范围界定

在启动项目立项前，投行部需依据《银行授信业务管理办法》及内部风险偏好指标，建立“白名单”准入机制，确保拟投项目的主体信用评级不低于AAA级，且近一年无重大违法违规记录，同时需通过反洗钱系统完成“双反洗钱”筛查，确保资金来源合法合规，方可进入尽职调查流程。尽职调查范围界定应严格遵循“全覆盖、无死角”原则，明确涵盖借款人及担保人的资产负债结构、现金流预测、关联交易披露、重大合同履约情况及重大诉讼仲裁风险，并特别针对房地产项目需额外纳入土地证、在建工程抵押物评估报告及