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金融行业银行部合规员合规管理手册

第1章总则与职责

1.1合规管理基本原则

合规管理的首要原则是“全面覆盖”，即合规要求必须渗透到银行部所有业务条线、所有产品线和所有业务流程中，严禁出现合规盲区，确保从客户准入到贷后管理的全生命周期均有合规防线。合规管理的核心原则是“风险为本”，要求合规人员依据国家法律法规及监管规定，全面识别、评估并管控业务活动中的法律风险、操作风险及声誉风险，将合规成本控制在风险承受能力的合理范围内。

合规管理的底线原则是“零容忍”，对于违反法律法规、监管规定及内部制度的行为，必须实行“零容忍”态度，发现一起、查处一起、问责一起，绝不姑息迁就。合规管理的原则是“独立