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科技型企业授信业务尽职免责制度

第一章总则

第一条依据国家相关法律法规、行业监管准则及集团母公司关于风险防控与合规经营的管理规定，结合公司科技型业务发展特点及内部控制需求，为规范授信业务中的尽职免责管理，有效防范信用风险、操作风险及法律合规风险，特制定本制度。本制度旨在明确尽职免责的适用条件、管理流程及责任体系，确保授信业务在风险可控的前提下高效开展，维护公司资产安全及经营秩序。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖授信业务的申请、审批、执行、监控及贷后管理等全流程。具体适用场景包括但不限于以下情形：

（一）科技型企业授信业务的尽职调查与风险评估；

（二）授信审批过程中的合规审查与决策授权；

（三）贷后管理的动态监控与风险预警；

（四）因客观因素或非主观故意导致的尽职免责申请与认定。

第三条本制度涉及的核心术语定义如下：

（一）“XX专项管理”是指公司针对授信业务制定的系统性风险防控与合规管理体系，涵盖风险识别、评估、处置及持续改进的全过程管理活动。

（二）“XX风险”是指授信业务中可能存在的信用风险、市场风险、操作风险、法律合规风险及其他潜在风险，需通过尽职调查与动态监控进行有效管控。

（三）“XX合规”是指授信业务活动严格遵守国家法律法规、行业监管要求及公司内部管理制度，确保业务操作合法合规、权责清晰。

第四