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2026年中信银行公司银行部客户经理现金管理竞赛题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.题目：某制造业企业每月原材料采购金额约2000万元，供应商要求付款期限为30天，企业账期平均为25天。若企业通过中信银行“现金池”业务将闲置资金集中管理，预计每月可增加资金使用效率约5%，则一年可节省的财务费用（按年化利率4%计算）约为多少万元？

A.12

B.15.2

C.18.5

D.20.8

2.题目：某医药企业因药品监管要求需保留至少500万元活期存款以备不时之需，但资金使用率较低。中信银行可推荐哪种工具帮助企业在满足监管要求的前提下提高资金收益？

A.超额存单

B.通知存款

C.现金管理类理财产品

D.定期存款

3.题目：某外资企业在中国设有3家子公司，需实现境内资金跨境归集管理。中信银行应推荐哪种方案最符合其需求？

A.跨境人民币资金池

B.货币互换协议

C.人民币跨境双向贷款

D.外汇保证金交易

4.题目：某零售连锁企业门店每日POS收款约500万元，为提高资金到账效率，中信银行可推荐哪种服务？

A.批量代收付

B.供应链金融

C.智能现金管理平台

D.信用证业务

5.题目：某地方政府融资平台需优化财政资金支付流程，减少现金沉淀。中信银行可推荐哪种技术手段？

A.大数据风控系统

B.税