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2026年金融业风险管理与财务合规性考试试题

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.中国银行业保险监督管理委员会（CBIRC）最新发布的《商业银行流动性风险管理办法》中，要求核心负债占比不低于（）%。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

2.某商业银行在2025年第四季度财报中披露，其不良贷款率为1.8%，低于行业平均水平2个百分点。该行可能采取的风险缓释措施不包括（）。

A.提高贷款抵押率

B.加强贷后管理

C.扩大信贷投放规模

D.优化风险预警模型

3.《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，金融机构对客户的尽职调查（KYC）中，高风险客户应采取的措施是（）。

A.减少交易频率

B.提高资金门槛

C.进行强化尽职调查

D.直接拒绝开户

4.某证券公司因未按规定披露关联交易，被证监会处以罚款500万元。该事件反映出该公司的（）存在缺陷。

A.内部控制体系

B.风险评估模型

C.市场营销策略

D.客户服务流程

5.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作指引》，金融机构应建立（）机制，及时发现并报告可疑交易。

A.风险自评估

B.跨部门协作

C.紧急处置

D.定期审计

6.某外资银行在中国设立分行，其需要遵守的监管规定不包括（）。

A.《商业