金融行业风控部风控专员风险排查工作手册.docx

金融行业风控部风控专员风险排查工作手册

第1章总则与职责边界

1.1适用范围与定义

本手册旨在规范全行金融风控部风控专员在日常业务中开展风险排查工作的全流程管理，明确排查对象涵盖信贷审批、贸易融资、金融市场投资及运营合规等全业务条线。“风险排查”定义为风控专员依据既定标准，通过实地走访、系统调阅、访谈确认及数据分析等手段，对存量业务进行独立、动态的再审视与风险识别过程。

排查对象包括但不限于：已放款超过6个月未发生违约的“沉睡”信贷资产、新发放信贷产品中的异常客户群体、以及重点行业（如房地产、小贷）的周期性波动业务。排查数据口径统一采用“风险排查系统”的“风险排查报告单”作为唯一依