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银行业个金部信贷员信贷系统录入手册

第一章系统基础与操作规范

第一节用户权限管理与角色分工

本章节旨在明确信贷系统内各岗位用户的身份定义、权限边界及职责范围，确保“一人一岗、权责对等”。系统采用基于角色的访问控制（RBAC）模型，核心角色包括：信贷经理（负责贷前调查与审批）、信贷员（负责贷后管理与系统录入）、系统管理员（负责系统配置与维护）、合规审核员（负责贷后检查复核）以及操作审计员（负责日志监控）。权限配置需严格遵循“最小权限原则”，例如信贷员仅拥有“新增”、“修改”及“删除”自身录入数据的权限，而无权查看其他信贷员的原始调查资料或修改审批意见；系统管理员则拥有系统级配置权限，