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2025年反洗钱知识竞赛题库附含参考答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》修订版，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是：

A.合规部门负责人

B.高级管理层

C.董事会或主要负责人

D.反洗钱岗位人员

答案：C

2.下列哪类机构不属于《反洗钱法》规定的义务主体？

A.保险公司

B.小额贷款公司

C.信托公司

D.期货公司

答案：B

3.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存：

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：B

4.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，应当立即向（）报告。

A.中国人民银行反洗钱监测分析中心

B.公安机关

C.银保监会

D.当地金融监管局

答案：A

5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上的跨境款项划转，属于大额交易。

A.10

B.20

C.50

D.200

答案：B

6.洗钱的三个阶段通常是：