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金融行业运营部柜员反洗钱手册

第1章基础认知与合规要求

1.1反洗钱法律法规体系解读

我国反洗钱工作以《中华人民共和国反洗钱法》为根本大法，确立了“以国家反洗钱监督管理为核心，以金融机构反洗钱义务为基础，以大额交易和可疑交易报告为核心内容，以客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存为核心措施”的完整法律框架，任何柜面操作均须严格遵循该法及其配套规章。《中华人民共和国反洗钱法》第三条明确规定金融机构必须“按照规定履行反洗钱义务”，而《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》进一步细化了义务边界，要求金融机构建立并执行客户身份识别制度，确保“了解你的客户”（KYC）贯