银行从业资格考试《银行管理》(中级)应考重点精析(2026年).docxVIP

银行从业资格考试《银行管理》(中级)应考要点

一、银行管理基础

1.1银行管理概述

银行管理的定义：银行管理是指银行为了实现其经营目标，对银行的各种资源进行合理配置和有效利用的过程。

银行管理的目标：盈利性、安全性、流动性。

银行管理的职能：计划、组织、指挥、协调、控制。

1.2银行组织架构

总行：负责制定银行的整体战略和政策。

分行：负责执行总行的战略和政策，管理区域业务。

支行：负责具体业务的执行和客户服务。

部门设置：风险管理部、资产负债管理部、财务会计部、人力资源部等。

二、风险管理

2.1风险管理概述

风险的定义：风险是指银行在经营过程中可能遭受的损失的可能性。

风险的分类：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法律风险等。

风险管理的基本原则：全面性、系统性、前瞻性、可控性。

2.2信用风险管理

信用风险的定义：借款人未能按合同约定履行义务，导致银行遭受损失的风险。

信用风险管理的措施：信用评估、贷款审批、贷后管理等。

信用风险计量模型：信用评分模型、违约概率模型等。

2.3市场风险管理

市场风险的定义：由于市场价格波动导致的银行表内和表外业务的价值变化的风险。

市场风险管理的措施：风险限额管理、风险对冲、压力测试等。

市场风险计量模型：VaR（ValueatRisk）、敏感性分析等。

2.4操作风险管理

操作风险的定义：由于不完善或失败的内部程序、