金融行业理财部理财经理理财产品销售合规手册（执行版）.docx

金融行业理财部理财经理理财产品销售合规手册（执行版）

第1章总则

1.1适用范围与定义

本手册严格依据国家金融监督管理总局发布的《商业银行理财业务监督管理办法》（银保监会令2018年第1号）、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（“资管新规”）及《商业银行理财业务监督管理办法》（2023年修订版，银监发〔2023〕3号）等法律法规制定，明确界定本理财部理财经理在理财产品销售、配置及售后服务全流程中的合规边界。适用范围涵盖本行所有代销的固定收益类、权益类、商品及金融衍生类产品，同时明确界定“理财经理”指经本行内部授权、具备相应从业资格并持有理财业务相关资格证书的专业人员