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2026年金融机构风险管理工作情况的自查报告

一、自查工作概述

1.1自查背景与目的

根据《银行业金融机构全面风险管理指引》《金融控股公司监督管理试行办法》及人民银行、银保监会2026年3月联合发布的《关于开展2026年度金融机构风险防控自查工作的通知》要求，本机构对2026年1月1日至2026年9月30日期间风险管理体系运行有效性、合规性及重大风险事件处置情况开展全面自查。本次自查旨在：

验证全面风险管理制度与监管最新要求的符合度

评估风险偏好传导、限额执行及风险文化落地实效

识别信用、市场、流动性、操作、合规、声誉、信息科技、气候风险等八大类风险管控薄弱环节

为2027年监管评级、资本规划及董事会风险容忍度调整提供量化依据

1.2自查范围与对象

本次自查覆盖集团并表口径内全部表内外资产、负债、中间业务及境外分行、控股基金、理财子公司、金融租赁公司，涉及一级部门23个、二级中心76个、营业网点428家，合计样本量3.2万笔。对2026年新并购的××消费金融公司采用穿透式抽查，样本占比不低于其总资产的30%。

1.3自查原则

风险导向：以2026年新增风险敞口、监管处罚、内外部审计发现为线索，聚焦高频高危领域

实质重于形式：对制度“有文本无执行”、指标“有限额无监控”问题实行“双扣分”

数据溯源：全部风险数据须追溯至底层交易对手、押品、合约及原始凭证，确保可验证

问责同步：对