金融行业跨境金融部跨境专员跨境金融服务工作手册.docxVIP

金融行业跨境金融部跨境专员跨境金融服务工作手册

第1章跨境金融宏观政策与法规解读

1.1全球主要经济体金融监管框架概览

美国以“监管沙盒”和《多德-弗兰克法案》为核心，通过《美国海外投资法》（OFI）严格限制外资对美金融基础设施的收购，同时利用《国际制裁法》（ISL）构建动态制裁名单，对涉及制裁实体（如俄罗斯、伊朗）的金融机构实施“穿透式”监管，要求所有跨境交易在交易发生前进行实控人身份核验。欧盟采用“单一市场”框架，依托《银行保险机构市场行为监管规则》（SR24）实施基于风险分类的差异化监管，建立“反洗钱尽职调查”（CDD）与“了解你的客户”（KYC）双重防线，对跨境资金流