2025年金融行业保险部保险专员保单管理操作手册.docxVIP

2025年金融行业保险部保险专员保单管理操作手册

第1章

保单生命周期全周期管理

1.1保单建档与基础信息初始化

保单建档是业务运营的起点，专员需依据客户投保时的原始合同及最新增改保记录，在CRM系统中建立唯一保单号（PolicyNumber），确保“一单一档”，杜绝重复录入。必须实时核对客户身份信息（如身份证、护照）与保单受益人信息，若发现姓名变更需立即触发“客户信息同步”流程，更新后新的身份证号或护照号，确保后续理赔数据源准确。

录入保单基础要素时，需精确填写缴费周期（如月缴/季缴）、起缴日、截止日及缴费金额，系统自动校验金额是否大于等于最低保费，防止因金额错误导致后续扣