金融行业反洗钱部反洗钱经理反洗钱制度建设手册.docxVIP

金融行业反洗钱部反洗钱经理反洗钱制度建设手册

第1章总则与合规管理

1.1反洗钱法律法规体系解读

需全面梳理《中华人民共和国反洗钱法》作为我国反洗钱工作的根本大法，明确其确立了金融机构反洗钱工作的法律基石地位，要求金融机构依法履行反洗钱义务，并规定了反洗钱调查、冻结、没收等法律救济措施的适用情形。重点研读《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（央行令2022号），该办法细化了客户身份识别的“了解你的客户”（KYC）全流程，明确了客户身份资料保存的时间跨度（自业务关系结束或交易结束起至少5年）及电子数据的留存要求。

同时，必须深入学习《金融机构大额交易