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国际结算业务合规性试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《银行外汇业务展业原则》，银行在办理国际汇款业务时，对货物贸易项下等值（）万美元以上的退汇业务，除审核原收/付款凭证外，还需审核退汇原因说明材料。

A.5

B.10

C.20

D.50

答案：B

2.以下哪项不属于国际结算中“了解你的客户”（KYC）的核心要求？

A.核实客户身份真实性

B.评估客户交易背景合理性

C.预测客户未来盈利状况

D.识别客户关联交易关系

答案：C

3.按照UCP600规定，信用证项下受益人提交的单据中，商业发票的抬头人必须为（）。

A.开证行

B.申请人

C.通知行

D.保兑行

答案：B

4.境内企业办理转口贸易外汇收支时，银行需重点审核的材料不包括（）。

A.货物运输单据（如提单）

B.上下游合同

C.企业财务报表

D.海关报关单（若涉及境内货权转移）

答案：C

5.反洗钱监管要求中，国际结算业务的“可疑交易报告”应在发现异常后（）个工作日内提交。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：C

6.托收业务中，若代收行未收到托收指示中明确的“凭付款交单（D/P）”要求，而自行按“凭承兑交单（D/A）”放单，由此导