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2026年金融机构客户身份识别与资料保存规范知识题

一、单选题（共10题，每题2分）

1.金融机构在识别客户身份时，以下哪项不属于《反洗钱法》规定的客户身份识别要素？

A.姓名、性别、国籍

B.地址、职业、账户余额

C.财富来源、交易目的

D.证件类型、证件号码

2.根据规定，金融机构对客户身份资料的保存期限至少为多少年？

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

3.对于高风险客户，金融机构应采取以下哪项措施加强身份识别？

A.简化身份验证流程

B.减少资料保存时间

C.提高尽职调查的深度和广度

D.降低反洗钱审查标准

4.以下哪种情况属于客户身份识别中的“受益所有人”认定范围？

A.公司法定代表人

B.股东持股比例低于5%的自然人

C.公司实际控制人

D.公司监事

5.金融机构在客户身份识别过程中，若发现客户行为异常，应如何处理？

A.直接拒绝提供服务

B.立即冻结客户资产

C.进行进一步尽职调查

D.向客户收取额外费用

6.根据规定，金融机构应建立客户身份识别制度的哪些关键环节？

A.风险评估、尽职调查、持续监控

B.资料收集、存储、销毁

C.内部审计、合规检查、处罚机制

D.员工培训、系统更新、应急处理

7.对于境外客户的身份识别，金融机构应遵循以下哪项原则？

A