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金融行业合规部合规专员监管报送手册

第1章监管报送基础与通用规则

1.1监管报送体系架构与职责分工

监管报送体系架构以“总行-分行/支行-网点”三级垂直管理为骨架，总行合规部作为唯一监管报送责任主体，负责制定全辖报送标准、统一校验逻辑及统筹数据质量，确保全行报送动作的一致性；分行合规部承担属地监管报送责任，负责本行辖内分支机构的日常操作监督、异常监测预警及整改督导工作；网点作为执行末梢，需严格遵循“双人复核、系统直连”原则，确保动作准确无误。在职责分工上，总行合规部主要行使“规则制定者”与“终审裁决者”职能，负责解读监管总局最新文件，将监管要求转化为具体的系统参数和报表